25.10.11 한경

25.10.11 한경

■ 원달러 1355( 7월)  → 1421 (10월) 

- 엔/ 유로 약세 → 강달러 자극 / 고환율 

1) 국내 거주자의 해외 주식 투자
2) 미국 정부의 3500억 달러 규모 현금 투자 압박 

■소부장
- 칩 랠리 : 하이닉스 18.9% , 삼성전자 9.7% 
- ai 호재 뉴스 
- 원익 홀딩스/ 대덕전자/ 심텍 등 
- 기술 혁신 → 주가 상승(現) → 과열 → 붕괴

■ai 버블 ? 
- 빅테크 주도 (google, micro soft , meta , n-vidia)
- 폭발적 생산성 증가 / g7 노동생산성 +1.3% ↑
- ai 인프라 구축 초기 : ai 투자 사이클 2027 까지 진행 ? 
- 금리 인하 국면 : everything rally → 인하 사이클 진입시 중장기 상승 ?

■ 영포티
- 스윗 영포티 / 밈의 세계에서는 긁히면 진다 
- no more uncle 
- 유니 중년 : 기름진 중년 
- 배에 기름이 끼고 , 담배 냄새 풍기며 꼰대스러운 농담의 4050 
- 안정된 일자리와 부동산을 운좋게 선점한 세대 → 젊음까지 뺏어 간다 ?

■편법 승계
- 부담부 증여 : 부동산을 자녀에게 이관 / 전세 보증금 , 대출 채무 동시 이전 

- 채무 ? ? : 증여 과세에서 제외 된다 ( 빼준다) 
- 부모가 원리금을 대신 상환한다 ( 편법이다 ) 

■ 우리은행 & 삼성 월렛 승부수 
- 월렛 머니 우리 적금 7.5% → 월 30만원 까지 , 6개월 / 12개월 납부 
- 월렛 머니 우리 통장 3.5% → 200만원 이하 금액 최고 금리 까지 

■ 네이버 & 두나무 
- 보유와 탈출의 갈림길 
- 탈출 사유 :  내수 한계 / 규제 리스크 / 미약한 주주 환원 

                          현재 네이버 시총 43조 (per 22.2 ) / 시세 267,500원

- 두나무 &네이버 per : 14.7 → 네이버를 매수 하는 명분 
                          다시 22.2로 회복시 , 시총 65조 가능 하다! ( 종가 대비 +51% 더 상승 여력이 있다! ) 

- 코인베이스 per 30.1 → 적용시, 네이버 시총 90조 까지도 가능 하다 ! 

- but 국내 1등이라서 확장성이 없다 . 
빅테크 + 코인 사업이라서 금융당국 인허가 불확실 .. ?

■ 희망은 바깥에서 오지 않는다

■ henry 의 눈물 
- 30대 후배들, 좋은학교, 중상위권 소득 ,but 서울 아파트는 15억 수준이다! 

→ 수억의 빚을 질 수 밖에 없다 . 금리가 오르면 가시밭길이다..!

-헨리 ?  → 고소득 흙수저 
 high earner , not rich yet 

- 교육 / 세금으로 자산 축적 어려움 
- 보편적 복지란 이름으로 , 베이비 부머를 위해 그들의 세금이 쓰인다 .
- 어려운 현실은 근로 의지를 꺾는다.. !

■후쿠시마 괴담 2.5조 
- 괴담 유포자들 : 아무 근거 없이 바다가 오염 될거라는 주장 ? 
- 공포를 조장한 세력들과 이를 부채질한 선동 행위 
 → 재산과 생명을 지키기 위해 더 시급한 곳에 투자 한다. 

- 우리 사회를 둘로 쪼개고 상처 투성이로 만든다 but 어느 집단도 자기의 잘못된 주장을 인정하거나 반성하지 않는다 .
- 아니면 말고 식의 괴담 퍼트리기